Qué es un Dossier
Un Dossier es un vocablo utilizado en la investigación empresarial (Business Intelligence) y la académica, para designar un portafolio o expediente de trabajo detallado (componente único documental) y concreto de un tema específico, de una persona, empresa o grupo, institución, proyecto, entre otros; que incluye información relevante de diferentes fuentes de información verificables como documentos, direcciones electrónicas, noticias, mensajes de alertamiento, status e información en redes sociales, fotografías, videos, noticias, reportajes, etc..
La palabra Dossier proviene del idioma francés y este del latín y su significado es “dorso o espalda”, refiere al dorso de un libro, o lomo de un legajo en relación al respaldo de papeles informativos que sustentan un expediente.
Qué es el Risk Control File de Match PLD – Dossier de riesgos
MatchPLD como asesor profesional en Materia de Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia ilícita – Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo-, identificó que en el accionar de las entidades sujetas en México a contar con Políticas y Medidas normativas de esta materia, conforme se indican en las Disposciones de Carácter General respecto al articulo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito (y las respectivas de cada diferente sector supervisado), sobre todo en el Capítulo II Bis Enfoque Basado en Riesgo, sin dejar fuera la formalidad y cumplimiento de los Capítulos II y III sobre la identificación y conocimiento del cliente o usuario. Que los procedimientos de Debida Diligencia y asignación de nivel de riesgo, que se realizan respecto a los clientes o usuarios identificado como Personas Expuestas Políticamente y quienes se les asimilan, respecto a la definición de estas de las propias Disposiciones de Carácter General, no son suficientemente fundados en la detección, valuación, reconocimiento y mitigación del riesgo.
Lo anterior fundado en la experiencia en la revisión de expedientes en la función de auditoría, nos han arrojado hallazgos desafortunados de expedientes que no cumplen con la Debida Diligencia normal y extendida que las disposciones indican y que los manuales internos de los sujetos obligados previamente aprobados por la autoridad supervisora refieren. En varios casos únicamente se encontraron evidencias de consultas en bases de datos propias y de proveedores que no se hallaban actualizadas y que no cumplen con lo indicado por la Lista de Personas Políticamente Expuestas Nacionales emitida por la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la SHCP, sobre todo a la identificación de las personas físicas y morales vinculadas a las denominadas PEP´s.
Razón por la cual MatchPLD y su área de Inteligencia de Riesgos ofrece una solución para cubrir este GAP en el cumplimento normativo, mediante el denominado Risk Control File / Dossier de Riesgos, que es básicamente un documento con los resultados de la investigación en fuentes verificables o creíbles de los antecedentes de los individuos denominados PEP´s y vinculados. Lo anterior en atención a dar cabal cumplimiento al proceso de identificación y conocimiento del cliente en un ambiente de enfoque basado en riesgos para la correcta Gestión del Sistema de Administración de Riesgos.
El Dossier tendrá las limitantes que las leyes al respecto indiquen de la protección de datos personales, la confidencialidad y reserva que se debe de cuidar en las excepciones de la información pública, Así mismo, en la discriminación de la información electrónica que se encuentre en el momento de la investigación.
Sólo en caso de que así sea solicitado por el cliente, el equipo de Inteligencia de Riesgos de MatchPLD, emitirá una opinión profesional al respecto de los descubrimientos documentados, limitando su responsabilidad al respecto.
Adicionalmente, la información proveída en el Dossier será fuente de datos para la construcción y alimentación de una Watch List propia del sujeto obligado, que será un apoyo al cumplimiento de seguimiento y automatización.
